CBI का धमाका: 2 बैंकर्स गिरफ्तार, साइबर क्रिमिनल्स के लिए म्यूल अकाउंट खोले!

CBI ने 2 बैंकर्स गिरफ्तार किए: शालिनी सिन्हा (कनारा बैंक) और अभिषेक कुमार (अक्षिस बैंक) ने पटना में म्यूल अकाउंट खोले। साइबर फ्रॉडर्स को रेड फ्लैग्स चकमा सिखाया, quid pro quo लिया। 61 जगह सर्च, 15 गिरफ्तार!

साइबर फ्रॉड का नया खेल: फर्जी ID से म्यूल अकाउंट, CBI ने 15वीं गिरफ्तारी की!

CBI का साइबर फ्रॉड पर बड़ा एक्शन: 2 बैंकर्स गिरफ्तार, म्यूल अकाउंट घोटाला

24 दिसंबर 2025 को CBI ने दो बैंक अफसरों को गिरफ्तार किया। ये साइबर क्रिमिनल्स के साथ साजिश रचकर म्यूल अकाउंट खोलने और फ्रॉड मनी ट्रांसफर करने के आरोपी। शालिनी सिन्हा (पूर्व असिस्टेंट मैनेजर, कनारा बैंक पटना ब्रांच) को वाराणसी से और अभिषेक कुमार (पूर्व बिजनेस डेवलपमेंट एसोसिएट, अक्षिस बैंक पटना) को बेतिया, बिहार से पकड़ा। ट्रांजिट रिमांड लेकर कोर्ट में पेश करेंगे।​

CBI स्पोक्सपर्सन ने कहा, दोनों का ‘एक्टिव रोल’ साइबर क्रिमिनल्स के साथ साबित। quid pro quo लिया। सिस्टम के रेड फ्लैग्स चकमा देने की सलाह दी। म्यूल अकाउंट्स फर्जी ID से खोले जाते – इनोसेन्ट लोगों के नाम पर, जो शायद न जानें। इनसे फ्रॉड मनी पार्क/ट्रांसफर होती। CBI अन्य अफसरों की जांच जारी।​

म्यूल अकाउंट क्या? साइबर फ्रॉड का हथियार

म्यूल अकाउंट फर्जी डॉक्यूमेंट्स से खुलवाया जाता। साइबर ठग पीड़ितों से UPI/नेट बैंकिंग से पैसे लूटते, म्यूल में ट्रांसफर। वहां से लेयरिंग। अकाउंट होल्डर को कमीशन। RBI ने 2025 में 20 लाख+ संदिग्ध अकाउंट फ्रीज। NCRB डेटा: साइबर क्राइम 65% बढ़ा, 1.5 लाख करोड़ लॉस।​

CBI की बड़ी कार्रवाई: 61 जगह सर्च, 15 गिरफ्तार

CBI ने पहले 61 लोकेशन्स पर सर्च किए। 13 गिरफ्तार। IPC/BNS, प्रिवेंशन ऑफ करप्शन एक्ट के तहत चार्जशीट। अब 15वीं। पटना साइबर फ्रॉड हब – फिशिंग, डिजिटल अरेस्ट। ठग विदेशी सर्वर्स यूज।​

बैंकरों का रोल: साजिश का खुलासा

CBI को सबूत: फर्जी KYC अप्रूव, अकाउंट एक्टिवेट, ट्रांजेक्शन अलर्ट बायपास। कमीशन कैश/गिफ्ट। सॉफ्टवेयर रेड फ्लैग्स (हाई वैल्यू, मल्टीपल ट्रांसफर) छकाने की टिप्स। बैंकों ने KYC स्ट्रिक्ट किया, लेकिन लूपहोल्स।​

साइबर फ्रॉड ट्रेंड्स 2025: आंकड़े

• डिजिटल अरेस्ट: 40% केसेज
• UPI फ्रॉड: 30%
• फिशिंग: 20%
• म्यूल अकाउंट्स: 70% फ्रॉड्स में यूज
• लॉस: 1.5 लाख करोड़ (NCRB)

पटना, दिल्ली, मुंबई हॉटस्पॉट।​

बैंकों की जिम्मेदारी: RBI गाइडलाइंस

RBI ने मास्टर डायरेक्शन ऑन KYC: AI बेस्ड मॉनिटरिंग, ट्रांजेक्शन लिमिट्स। संदिग्ध अकाउंट 24 घंटे रिपोर्ट। लेकिन स्टाफ लेवल करप्शन। बैंकों को ट्रेनिंग, व्हिसलब्लोअर पॉलिसी।​

पीड़ितों के लिए सलाह

• अनजान लिंक न क्लिक
• UPI PIN शेयर न करें
• फ्रॉड होने पर 1930 डायल
• अकाउंट चेक: हाई अनऑथराइज्ड ट्रांजेक्शन
• 90 मिनट में चार्जबैक क्लेम

CBI, I4C (Indian Cybercrime Coordination Centre) एक्टिव।​

भविष्य: साइबर सिक्योरिटी चैलेंज

डिजिटल इंडिया से फ्रॉड बढ़े। NPCI UPI सर्कुलर: 2nd फैक्टर ऑथ। लेकिन म्यूल नेटवर्क्स स्मार्ट। CBI को और रिसोर्सेज। बिहार पुलिस स्पेशल टास्क फोर्स।​

5 FAQs

1. म्यूल अकाउंट क्या होता?
   फर्जी ID से खुलवाया अकाउंट, फ्रॉड मनी पार्क/ट्रांसफर के लिए।​
2. गिरफ्तार बैंकर्स कौन?
   शालिनी सिन्हा (कनारा), अभिषेक कुमार (Axis), पटना बेस्ड।​
3. CBI ने क्या सबूत पाए?
   साजिश, quid pro quo, रेड फ्लैग्स बायपास टिप्स।​
4. कितनी बड़ी कार्रवाई?
   61 सर्च, 15 गिरफ्तार, चार्जशीट फाइल्ड।​
5. फ्रॉड से बचाव?
   1930 कॉल, KYC चेक, अनजान लिंक अवॉइड।​